Правила составления и образец заявления застрахованного лица о назначении накопительной пенсии

Каждый гражданин может направить свою накопительную пенсию не только в государственный ПФ, но и в разные негосударственные фонды, предлагающие более высокую прибыль и интересные условия сотрудничества.

Использовать эти деньги можно только после достижения возраста пенсионера. Деньги выдаются единовременной выплатой или выплачиваются ежемесячно до конца жизни, а также имеется возможность использования срочной программы, по которой деньги выплачиваются в течение конкретного периода времени.

Если граждане сотрудничают с НПФ не больше 5 лет, то обычно выдаются средства единовременной выплатой на основании заявления вкладчика.

Правила оформления заявления о единовременной выплате средств пенсионных накоплений

Единовременная выплата средств позволяет получить крупную сумму, которая была накоплена за длительный период времени, когда осуществлялись перечисления страховых взносов. Накопления формируются у каждого официально трудящегося гражданина.

Деньги могут перечисляться не только работодателем, но и непосредственным работником, если он заботится о своей обеспеченной старости. Получить деньги можно после достижения возраста пенсионера или при оформлении группы инвалидности, при которой человек не может продолжать трудовую деятельность.

Средства выплачиваются на основании заявления, составляемого непосредственным вкладчиком.

Текст содержит следующие данные:

сведения о заявителе, представленные его ФИО, реквизитами паспорта, датой и местом рождения, гражданством, полом, адресом прописки и номером СНИЛСа;
контактный номер телефона гражданина;
информация о назначении пенсии по старости;
способ получения денег из фонда, например, если планируется их перечисление на банковский счет, то указываются его реквизиты;
дата формирования заявления;
точный номер пенсионного счета, на основании которого осуществляется идентификация заявителя;
подпись вкладчика.

Внимание! Если вкладчик умер до обращения за своими накоплениями, то на эти средства имеют правопреемники, указанные в завещании или определенные на основании требований законодательства.

Допускается самостоятельно принести заявление в фонд или воспользоваться помощью представителя. В последнем случае у доверенного лица должна иметься доверенность, заверенная нотариально.

Образец заявления о единовременной выплате накопительной части пенсии:

Инструкция по составлению заявления на единовременную выплату

Если пенсионер обращается за выплатой в государственный , то ему приходится заполнять унифицированную форму заявления. Процедура выполняется на бумажном носителе или с помощью составления электронной заявки.

Чтобы не допустить ошибки, рекомендуется пользоваться простой инструкцией, на основании которой последовательно заполняются пункты документа.

Поэтому учитываются следующие правила:

Первая строка предназначается для наименования негосударственного фонда, в котором формировался капитал.
Пункт 1. Он содержит данные о застрахованном лице, которое претендует на накопительную пенсию. К этой информации относится ФИО гражданина, причем сведения прописываются в именительном падеже. Приводится страховой номер индивидуального счета, на основании которого осуществляется идентификация гражданина в системе. Указывается гражданство заявителя, причем если у него имеется двойное подданство, то сведения перечисляются через запятую. При необходимости вносятся данные о том, что у человека отсутствует гражданство. Далее указывается место проживания или пребывания, а также адрес прописки. Приводятся контактные данные, представленные номером телефона и электронным адресом. Если гражданин проживает за пределами РФ, то он указывает точный адрес в другом государстве. Перечисляются реквизиты паспорта и иных документов, представленных видом на жительство или РВП. Приводится не только номер и серия, но и дата выдачи, а также наименование государственного органа, выдавшего документ. В конце указывается место работы и пол заявителя.
Пункт 2. Он заполняется, если заявление передается не непосредственным пенсионером, а его представителем. Приводятся сведения о законном представителе, опекуне или попечителе. Вносятся данные о ФИО гражданина, а также перечисляются паспортные данные и место проживания. Если представителем выступает организация, то указывается ее наименование, юридический адрес и контактные данные. Обязательно приводится номер телефона представителя, а также перечисляются реквизиты доверенности, на основании которой действует доверенное лицо. Данный документ должен заверяться нотариально.
Пункт 3. Он заполняется, если у заявителя имеются на счете учтенные средства, сформированные с помощью дополнительных взносов и перечислений работодателя. Вносятся сведения об участии в программе софинансирования или использовании маткапитала. Застрахованное лицо самостоятельно определяет, будут ли учитываться эти накопления при назначении пенсии.
Пункт 4. Ставятся отметки о том, назначалась ли пенсия по старости, причем указывается дата ее оформления и базовый размер.
Пункт 5. Указывается, назначалась ли гражданину срочная пенсионная выплата.
Пункт 6. Заявитель подтверждает, что ознакомлен с правилами оформления накопительной пенсии.
Пункт 7. Перечисляются документы, прикладываемые к заявлению. Указываются порядковые номера данных бумаг, их наименования и даты заполнения.
В конце указывается дата составления заявления, а также ставится подпись заявителя.

Внимание! С помощью подписи гражданин подтверждает, что все указанные данные достоверны, а также он ознакомлен с информацией о правилах составления заявления.

Заявление формируется в двух экземплярах, так как одна бумага передается представителю фонда, а на второй ставится отметка о принятии. В качестве приложения выступает копия паспорта и СНИЛСа, а также желательно сделать копию трудовой книжки. Обязательно передается справка из ПФ, подтверждающая, что гражданин получает пенсию из этого фонда.

Полный пакет документов передается заявителем или его представителем непосредственно работникам ПФ при личном посещении, а также можно воспользоваться помощью МФЦ или направить бумаги в электронном виде через сайт фонда или портал Госуслуг.

Заявка подается через месяц после выхода на пенсию. Рассматривается документация в течение 10 рабочих дней, после чего гражданин уведомляется об ответе с помощью письменного уведомления.

Отказ часто обусловлен отсутствием нужной документации или ошибками в заявлении. Обычно предоставляется возможность в течение трех месяцев донести бумаги или внести исправления. При положительном решении со следующего месяца гражданин получает накопительную пенсию.

Деньги могут выдаваться в отделениях почты или перечисляться на банковский счет. Если гражданин желает получать средства на счет, то в заявлении указываются его реквизиты.

Образец заявления застрахованного лица о назначении накопительной пенсии:

Кому выдается единовременная выплата

Единовременно все накопления выплачиваются гражданам только в некоторых ситуациях, к которым относится:

гражданин оформил группу инвалидности до выхода на пенсию, поэтому не может продолжить трудовую деятельность;
человеку требуется финансовая поддержка в связи с потерей кормильца;
вкладчик не смог оформить обычную пенсию по старости, так как у него отсутствует нужный стаж и количество баллов;
размер материальной поддержки достигает не больше 5% по страховым выплатам, но человек должен в период с 2002 до 2004 года переводить средства на пенсионный счет;
получают единовременную выплату лица, которые участвовали в госпрограмме по софинансирования пенсии, которая проводилась до 2014 года;
рассчитывать на эту сумму могут граждане, у которых размер ежемесячной выплаты меньше 5% от возможных начислений.

Важно! В 2021 году деньги по накопительной пенсии выплачиваются только раз за 5 лет, хотя раньше выдавались ежегодно.

Единовременная выплата предлагается пенсионерам, которые являются инвалидами. Для этого они должны достигнуть возраста пенсионера, а также у них должен иметься стаж не меньше 5 лет. Выплачиваются средства на основании заявления, передающегося в отделение ПФ или НПФ.

Когда и кем оформляется

Основная цель составления заявления заключается в получении накопительной пенсии. Она назначается исключительно гражданам, которые достигли пенсионного возраста. С зарплаты каждого работающего гражданина перечисляется 22% на страховые взносы, причем из них 6% направляется на накопительную пенсию.

Дополнительно накопительная пенсия выплачивается лицам, которые воспользовались средствами по маткапиталу или выступали участниками программы по софинансированию.

Дополнительная информация по вопросу в видео:

Где и как оформляется

К правилам получения единовременной выплаты относится:

подается заявление и другая документация исключительно работникам учреждения, в котором осуществлялось формирование накоплений;
обращаться можно к государственным или негосударственным ПФ;
передается заявление непосредственно при посещении организации или с помощью почтового отправления, а также можно воспользоваться помощью представителей МФЦ;
допускается подача заявки через портал Госуслуг;
кроме правильно составленного заявления подготавливается другая документация, к которой относится паспорт пенсионера, а также справка из ПФ, которая подтверждает оформление пенсии по старости;
допускается пользоваться помощью представителя, обладающего нотариально заверенной доверенностью;
представители фонда могут потребовать от клиента дополнительную документацию, подтверждающую те или иные обстоятельства, при которых оформляется выплата.

После передачи всех бумаг, представители фонда рассматривают заявку и сообщают гражданину о принятом решении. Для этого отправляется по почте письменное уведомление.

Если принимается положительное решение, то единовременная выплата перечисляется в течение 60 дней на счет, указанный в заявлении. Если отсутствуют эти сведения в заявлении, то деньги можно получить через почтовые отделения или кассу банка.

Справка! За новой единовременной выплатой граждане могут обращаться только через 5 лет.

Назначение пенсии по старости

Заявление надлежит подавать в территориальный орган после достижения определенного законодательством возраста, при наличии трудового стажа. Сроки подачи не ограничены, но надо учитывать, что датой начала назначения пенсии будет считаться день подачи заявления.

Заявление оформляется по стандартному образцу, изданному ПФР и утвержденному Приложением №4. Вместе с заполненным бланком надо предоставить пакет документов:

гражданский паспорт,
СНИЛС,
идентификационный код (ИНН),
трудовую книжку,
свидетельства о заключении брака и рождении детей;
справки о стаже, о начислениях зарплаты с последнего места работы;
документальные подтверждения, способные повлиять на увеличение пенсии.

В ходе приема документов о назначении пенсии сотрудник ПФР проверяет достоверность сведений и снимает копии с оригиналов. Заявителю выдается расписка-уведомление о регистрации обращения с датой приема. В случае отсутствия каких-либо документов – указывается срок их подачи.

Выплаты за счет средств пенсионных накоплений

Выплата средств пенсионных накоплений застрахованного лица его правопреемникам в случае его смерти.

В случае смерти застрахованного лица до назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты, средства пенсионных накоплений выплачиваются его правопреемникам, за исключением средств материнского (семейного) капитала, которые подлежат возврату в Пенсионный фонд России (супруг и дети имеют право обратиться в ПФР для наследования сумм материнского капитала). В случае смерти застрахованного лица после назначения накопительной пенсии, выплата правопреемникам средств пенсионных накоплений законодательством не предусмотрена. В случае смерти застрахованного лица после назначения срочной пенсионной выплаты остаток средств на пенсионном счете, включая средства материнского (семейного) капитала, подлежит выплате правопреемникам. Дополнительные средства пенсионных накоплений, поступившие на пенсионный счет застрахованного лица и не учтенные при исчислении размера накопительной части трудовой пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты, выплачиваются правопреемникам.

Порядок обращения правопреемников

Чтобы оформить выплату средств пенсионных накоплений правопреемнику умершего застрахованного лица — клиента АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд надо подать в АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд заявление о выплате средств пенсионных накоплений. Заявление надо подать до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица. К заявлению нужно приложить подлинники или нотариально заверенные копии:

документов, удостоверяющих личность, возраст и место жительства правопреемника умершего застрахованного лица (место пребывания);

документов, удостоверяющих личность и полномочия законного представителя (усыновителя, опекуна, попечителя) правопреемника, — для законных представителей правопреемника;

документов, подтверждающих родственные отношения с умершим застрахованным лицом (свидетельство о рождении, свидетельство о заключении брака, свидетельство об усыновлении, иные документы, подтверждающие степень родства с умершим застрахованным лицом), — для правопреемников по закону;

свидетельства о смерти застрахованного лица;

страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования умершего застрахованного лица (при наличии);

документов, подтверждающих нотариально удостоверенное полномочие представителя правопреемника на подачу заявления о выплате средств пенсионных накоплений и необходимых документов от имени правопреемника, — для представителей правопреемника;

документов, подтверждающих предварительное разрешение органов опеки и попечительства осуществить отказ от получения причитающихся правопреемнику средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии умершего застрахованного лица, — для законных представителей правопреемника при подаче заявления об отказе от получения средств пенсионных накоплений;

решения суда о восстановлении срока для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений — для правопреемников, восстановивших в судебном порядке срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений. Вам необходимо будет предоставить распечатку банковских реквизитов с указанием номера лицевого счета правопреемника (в т. ч. несовершеннолетних до 14 лет) для перечисления средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица.

Срок обращения за выплатой правопреемникам умершего застрахованного лица может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника умершего застрахованного лица.

Днем обращения за выплатой средств пенсионных накоплений считается день приема Фондом заявления со всеми необходимыми документами, а при направлении заявления по почте — дата почтового штемпеля организации федеральной почтовой связи по месту отправления такого заявления. Решение о выплате правопреемнику средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица выносится в срок, не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором истек срок, установленный для обращения с заявлением. Выплата средств пенсионных накоплений правопреемнику производится не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором принято соответствующее решение.

Подать заявление и необходимые документы можно одним из следующих способов:

обратиться в любое отделение АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд;
направить заявление Почтой России или иными службами доставки корреспонденции так, чтобы был подтвержден факт и дата отправления, по почтовому адресу: Россия, 109147, Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1. В этом случае подлинники документов не направляются и установление личности правопреемника, а также свидетельствование верности копий прилагаемых документов и проверка подлинности подписи правопреемника на заявлении о выплате средств пенсионных накоплений осуществляются нотариусом.