Наследование пенсии: условия, сроки и порядок действий

Кому достанется пенсия после смерти?

Законодатель установил специальное право следующих лиц на недополученную пенсию:

• члены семьи, совместно проживавшие с пенсионером. К ним относятся – супруг/супруга, дети, родители, братья, сестры, внуки, бабушки, дедушки;
• иждивенцы (независимо от совместного проживания). Речь идет о лицах, находившихся на обеспечении умершего в силу возраста, болезни, иной уважительной причины нетрудоспособности.

Указанные лица должны заявить требования о причитающейся им выплате в течение 4 месяцев с момента открытия наследства, в противном случае, недополученная пенсия будет включена в состав наследственной массы и распределена в общем порядке.

Наследование недополученной при жизни пенсионера государственной пенсии

Вопросы наследования пенсии в случае смерти пенсионера предусмотрены законом от 17 декабря 2001 года (№ 173-ФЗ), в котором сказано, что начисленная трудовая пенсия, причитавшаяся лицу в текущем месяце и оставшаяся неполученной в результате его смерти в указанном месяце, не включается в состав наследства.

О том, как получить недополученную пенсию за умершего по наследству и при каких обстоятельствах, указано в п. 2 ст. 9 №173-ФЗ.

Право на получение этих средств имеют нетрудоспособные родственники, которые проживали совместно с наследодателем на момент его смерти.

С 2002 года в силу вступила ст.1183 Гражданского кодекса РФ, которая предусматривает возможность получения пенсионных выплат лицами, находившимися на иждивении пенсионера, вне зависимости от того, проживали они совместно с покойным или нет.

Как получить недополученную пенсию умершего?

Невыплаченная часть пенсии не включается в состав наследственной массы при своевременном обращении в пенсионный фонд лиц, имеющих право на ее получение. Обращение представляет собой заявление в письменной форме, направленное в территориальный отдел ПФР по месту жительства пенсионера. Заявление может быть направлено дистанционно, через сайт Госуслуг или личный кабинет Пенсионного фонда РФ, но приехать в отдел, все же, придется для предъявления оригиналов документов.

Пенсия, начисленная гражданину и оставшаяся в связи с его смертью, перечисляется на банковский счет заявителя или выдается наличными денежными средствами. Способ получения денежных средств указывается в подаваемом заявлении.

Кто имеет право унаследовать пенсию умершего

Наследование пенсионных накоплений возможно по заявлению наследодателя и по закону (ст.7 п. 6 № 424-ФЗ РФ). Если при жизни наследодатель составил письменное заявление в ПФР или НПФ, в котором указаны правопреемники на пенсионные накопления, то деньги переходят к наследникам вне зависимости от их трудоспособности и возраста.

При отсутствии соответствующего распоряжения на передачу накопленных средств пенсия выплачивается наследникам в порядке очередности, установленном действующим законодательством РФ:

• дети, супруги, родители (первая очередь);
• братья, сестры, бабушки, дедушки, внуки (вторая очередь).

Денежные средства распределяются между лицами одной очереди равными частями.

При достижении договоренности между претендующими родственниками возможно получение всей суммы одним наследником.

Для этого претенденты должны отказаться от подачи заявления в Пенсионный фонд РФ.

В случае поступления на накопительный счет средств материнского капитала пенсия по наследству после смерти матери выплачивается отцу или усыновителю её детей.

Документы для получения недополученной умершим пенсии

К заявлению в ПФР, для начисления остатка пенсии, необходимо приложить:

1. паспорт;
2. свидетельство о рождении или браке для подтверждения родства;
3. номера СНИЛС заявителя и умершего;
4. свидетельство о смерти;
5. документ, подтверждающий совместное проживание (при необходимости);
6. документы, подтверждающие нахождение на иждивении (при необходимости);
7. реквизиты банковского счета (для перечисления причитающихся денежных средств).

Указанный список не является исчерпывающим, следовательно, специалисты пенсионного фонда могут запросить дополнительные документы. Как делится наследство — читайте по ссылке.

В каких случаях можно получить выплату

Рассматриваемая в статье выплата может быть осуществлена только в том случае, если умерший являлся пенсионером и имел право на выплату пенсионных денежных средств.

При этом следует отметить, что в данном случае речь не идет о получении пенсии умершего взамен него третьим лицом на постоянной основе. Дело в том, что смерть пенсионера является основанием для снятия его с учета в государственном пенсионном фонде и прекращения соответствующих перечислений.

Выплата же родственникам за смерть отца или матери имеет единовременный характер и осуществляется только за счет уже начисленной, но не востребованной пенсии. Если же пенсионер ранее получил денежные средства за текущий месяц, то претендовать на выплату третьи лица уже не могут.

Справка! Считается, что граждане могут получать пенсионные выплаты супруга после его смерти. Однако данная возможность не предусмотрена на законодательном уровне. При этом следует отметить, что в ряде случаев они могут рассчитывать на перечисления по утрате кормильца.

Заявление о выплате недополученной пенсии

Заявление о выплате недополученной пенсии составляется в простой письменной форме и направляется в территориальный орган ПФР, который занимался начислением пенсии умершему гражданину.

В заявлении обязательно указывается следующая информация:

• данные заявителя (фамилия с инициалами, номер СНИЛС, место регистрации и пребывания, паспортные данные);
• основания для получения оставшейся части пенсии умершего (указание на родство и на совместное проживание или на нахождение на иждивении);
• расчет оставшейся суммы;
• способ получения денежных средств;
• подтверждение достоверности указанных сведений (подтверждается подписью с расшифровкой, ставится дата заполнения).

ПОЛЕЗНО: читайте, какие наследственные дела ведет наш адвокат по наследству

Особенности для накопительной пенсии

Она может формироваться не только в ПФ, но и других негосударственных фондах, предлагающих высокую доходность и удобство сотрудничества. Если человек умирает до использования данной пенсии, то она передается по наследству. При переводе средств пенсионер может самостоятельно оставить распоряжение, в котором указывается получатель денег в случае его смерти.

Если отсутствует такое заявление, то деньги, оставшиеся на счете, делятся между наследниками на основании требований законодательства. Для этого учитывается очередность наследников, представленных близкими родственниками умершего человека, если иное не предусматривается завещанием.

Как рассчитать недополученную пенсию после смерти получателя?

Начисление пенсии прекращается в следующем после смерти гражданина месяце, поэтому, получатель может рассчитывать на денежные средства в размере месячной суммы пенсии умершего.

Расчет оставшейся части пенсии производит ПФР, в связи с чем, обращение в местное отделение с запросом оставшейся суммы будет наиболее удобным и точным способом узнать оставшуюся сумму. В запросе следует указать и документально подтвердить свое право на недополученную пенсию. В ответе ПФР должна быть указана точная сумма недополученной пенсии. В последствии данный ответ можно прилагать к заявлению на выплату недополученной пенсии.

Лица, которые имеют право получить невыплаченную пенсию

Уже отмечалось, что начисленные в текущем месяце суммы трудовой пенсии, но не выплаченные ко дню смерти пенсионера, могут быть получены членами его семьи, проживавшими вместе с ним на момент его смерти, и обратившимися за выплатой в срок, установленный законодательством. Пункт 2 ст. 9 Федерального закона № 173-ФЗ определяет круг таких лиц. К ним относятся нетрудоспособные члены семьи покойного.

1. Его дети, братья и сестры, а также внуки:
   не достигшие 18-летнего возраста;
2. обучающиеся на стационарной форме обучения во всех образовательных учреждениях, кроме дополнительных (до их окончания, но не более чем до 23-летнего возраста);
3. старше 18 лет, но до этого момента ставшие инвалидами, ограниченными в трудоспособности (при этом братья, сестры и внуки признаются нетрудоспособными членами его семьи, если они не имеют трудоспособных родителей).
4. Один из его родителей, его супруг или дедушка/бабушка, независимо от их возраста и нетрудоспособности, а также брат, сестра или ребенок умершего, которым исполнилось 18 лет и которые не работают, так как ухаживают за не достигшими 14-летнего возраста детьми, братьями, сестрами или внуками умершего, и имеют право на оформление трудовой пенсии по потере кормильца.
5. Его родители и супруг:
   достигшие пенсионного возраста;
6. являющиеся инвалидами, ограниченными в трудоспособности.
7. Его бабушка и дедушка:
   достигшие пенсионного возраста;
8. являющиеся инвалидами, ограниченными в трудоспособности (при отсутствии лиц, обязанных их содержать, согласно законодательству).

Пример Пенсионерка проживала с двумя взрослыми детьми 47 и 42 лет. После ее смерти 10 января 2015 года они обратились в территориальное управление Пенсионного фонда по месту жительства с требованием выплатить им причитающуюся матери пенсию за январь, которую она не успела получить. Хотя дети пенсионерки и не относятся к лицам, указанным в п. 2 ст. 9 Федерального закона № 173-ФЗ, им выплатили указанную сумму денег, руководствуясь п. 1 ст. 1183 ГК РФ, как членам семьи умершей, проживавших вместе с ней.

Также отмечалось, что и п. 1 ст. 1183 ГК РФ определяет круг лиц, которые имеют право на получение наследованных сумм невыплаченной пенсии умершего пенсионера. Ими являются члены семьи такого гражданина, проживавшие вместе с ним, а также его нетрудоспособные иждивенцы вне зависимости от совместного проживания с умершим.

Еще одним законом предусмотрено, что невыплаченные суммы пенсии подлежат выплате членам семьи умершего пенсионера, которые производили его похороны.

Исходя из всего сказанного, следует вывод о том, что Федеральный закон сводит круг лиц, которые имеют право на указанные выплаты, только к нетрудоспособным членам семьи умершего. В то время как ГК РФ не конкретизирует список этих лиц, а только ограничивает их необходимостью совместного проживания с умершим.

Эти и другие противоречия между Федеральным законом, Гражданским кодексом и другими законами должны устраняться в процессе их правового применения.

Пример В пенсионный фонд обратилась племянница умершего пенсионера, которая занималась организацией его похорон. Она потратила немалую часть своих сбережений и хотела хотя бы частично их вернуть. Пенсионный фонд, изучив поданные ею документы, отказал ей в получении невыплаченной умершему пенсии, ссылаясь на то, что она не относится ни к лицам, указанным в Федеральном законе, ни проживала совместно с дядей, как того требует ГК РФ. Положение закона, который предполагает такие выплаты членам семьи, производящим похороны родственника, Пенсионный фонд к вниманию не принял. Так как за невыплаченной пенсией умершего пенсионера в установленный законодательством срок больше никто не обратился, то эта сумма была включена в состав наследственного имущества. Поэтому по истечении шести месяцев со дня открытия наследства при отсутствии наследников по закону первой очереди и других, кроме нее, наследников второй очереди, племянница сможет получить невыплаченную пенсию умершего дяди в порядке наследования по праву представления.

Наследников, или, как их еще называют, правопреемников, которые имеют право на получение накопительной части трудовой пенсии, учитывающейся в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица, разделяют на две категории — наследники по заявлению и наследники по закону.

• Наследниками по заявлению указанных пенсионных накоплений являются лица, которые определены умершим еще при жизни, и включенные в соответствующее заявление, оставленное в Пенсионном фонде по месту жительства.
• Наследниками по закону накопительной части пенсии являются родственники умершего лица, выплаты которым производятся вне зависимости от их возраста и трудоспособности, в соответствии с установленным ГК РФ порядком очередности наследования.

Сроки выплаты недополученной пенсии умершего

Недополученная пенсия ПФР выплачивается заявителю в течение 5 рабочих дней с момента получения им соответствующего обращения от гражданина. Для перечисления денежных средств Пенсионным фондом России требуется также получение от организации, занимающейся доставкой пенсии, подтверждения того, что ранее пенсия действительно доставлена не была. Получение данного подтверждения на практике часто увеличивает фактический срок на выплату получателю.

В случае отсутствия обращений в государственный орган для перечисления недополученной пенсии, денежные средства, начисленные умершему, включаются в общую наследственную массу и будут переданы наследнику по истечению 6 месяцев с момента открытия наследства.

О сроках предоставления

В Гражданском кодексе Российской Федерации рассмотрены сроки, когда необходимо обращаться с заявлением в Пенсионный фонд, чтобы получить пенсию умершего или прочее его пособие. В вышеуказанное учреждение следует обратиться в течение четырёх месяцев после того, как будет зафиксирована дата смерти наследодателя. Для получения трудовой пенсии подать заявление можно в течение шести, а не четырёх месяцев.

Когда с умершим пенсионером никто из его родственников не проживал совместно, иждивенцев не было, а в указанный срок соответствующее заявление не было подано в Пенсионный фонд, денежные средства переводятся в наследственный фонд и будут унаследованы на общих основаниях. Данную процедуру государственные органы осуществляют через полгода от даты смерти пенсионера.

Для получения наследства необходимо действовать. Если своевременно не обратиться в нотариальную контору с заявлением о вступлении в наследственные права и не получить соответствующее свидетельство там же, можно потерять свою долю имущества. Восстановить свои права на неё можно только через суд и то, если имелись весомые основания того, почему наследство не оформлено своевременно.